Notre politique tarifaire

Nos conseils vous permettent d’améliorer la rentabilité de vos investissements, d’atteindre des objectifs civils, fiscaux et familiaux et de réaliser vos projets.

Notre rémunération est totalement transparente. La transparence fait partie de notre ADN et elle est d’ailleurs rendue obligatoire par la législation.

Si la rémunération de nos conseils est un coût pour vous, clients, nous concentrons tout notre travail et notre vigilance pour vous faire bénéficier de la création d’une valeur ajoutée supérieure à ce coût.

Pour vous faire bénéficier d’une valeur ajoutée supérieure au coût de notre rémunération, nous cherchons d’une part à :

• Réduire vos frais et commissions financières qui courent annuellement sur votre épargne. A titre d’illustration, un fonds actions ampute en moyenne chaque année la performance de 2% en raison des frais de gestion. La sélection d’un fonds actions équivalent moins chargé ou même d’un ETF dont les frais de gestion seront proches de 0%, permettra immédiatement d’améliorer la rentabilité, de manière certaine.

• Améliorer la qualité et la rentabilité de vos investissements par une sélection de supports d’investissements les plus performants de leur catégorie, par des conseils en allocation d’actifs, …

• Optimiser les impositions fiscales (impôts sur le revenu, droits de mutation à titre gratuit, IFI, défiscalisation, transmission d’entreprise, impôts sur les plus-values, …).

La législation, tout comme notre philosophie, imposent une transparence totale.

A ces titres, nous pouvons fournir des conseils en investissement de manière indépendante, non indépendante, ou une combinaison de ces deux types de conseils :

• Le conseil en investissement indépendant consiste à évaluer un éventail suffisant d’instruments financiers disponibles sur le marché pour garantir que les objectifs d’investissement de nos clients puissent être atteints de manière appropriée. Ils ne doivent pas se limiter aux instruments financiers émis ou fournis par des entités ayant des liens étroits avec eux-mêmes ou d’autres entités avec lesquelles ils ont des relations juridiques ou économiques telles que des relations contractuelles si étroites qu’elles présentent un risque de nuire à l’indépendance du conseil fourni. Toute rétrocession de commissions perçue sera restituée à nos clients.

Ce conseil est rémunéré sous forme d’honoraires.

• Lorsque le conseil est fourni de manière non indépendante, la rémunération pourra se faire sous forme de rétrocessions de commissions et/ou d’autres avantages monétaires ou non monétaires perçus ou reçus de la part de nos partenaires, cumulés éventuellement à nos honoraires. Cette rémunération est justifiée par une amélioration de la qualité de notre prestation et dans l’objectif d’agir au mieux de vos intérêts.